Parasal sınırlarda yeni dönem
Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik’te yapılan değişiklikle yeni limitler yürürlüğe girdi. Yapılan düzenlemeyle nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti zorunluluğu getiren tutar 185 bin liradan 370 bin liraya çıkarıldı. Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirler için belirlenen sınır ise 15 bin liradan 30 bin liraya yükseltildi.
Kuyumcularda 370 bin lira şartı
Kuyumcularda işlem tutarı veya birbiriyle bağlantılı işlemlerin toplamı 370 bin lira ve üzerindeyse, müşterinin ve adına işlem yapan kişilerin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması zorunlu hale geldi. Böylece kuyumcudan yüksek tutarlı altın almak isteyenlerin kimlik belgesi göstermesi gerekecek.
İnternet ve mobilde tek kullanımlık şifre kolaylığı
Finans kuruluşlarının internet ve mobil kanallarındaki müşteri doğrulama yöntemlerine de yenilik getirildi. Daha önce doğrulanmış cep telefonuna gönderilen tek kullanımlık SMS OTP ile kimlik doğrulaması yapılabilecek ve bu yöntemde imza örneği istenmeyecek. Ancak yöntemin işlemin risk düzeyine uygun olması ve yetkisiz işlem riskine karşı güvenlik önlemleri içermesi şartı aranacak.
